Par Yuchen Thenot Liang – Conseil en gestion de patrimoine à Luxembourg
Penser à la transmission de son patrimoine n’est jamais facile. Pourtant, anticiper sa succession est bien plus qu’une démarche administrative : c’est un acte de prévoyance et de protection pour ses proches.
- Préparer, c’est protéger
Ne rien organiser, c’est laisser la loi décider à votre place. Cela peut générer des conflits familiaux, des délais, voire des charges fiscales importantes pour vos héritiers.
En préparant votre succession, vous pouvez :
• désigner les bénéficiaires de vos biens,
• optimiser les droits de succession,
• protéger un conjoint ou un enfant vulnérable,
• éviter l’indivision et clarifier la répartition.
- Les outils à votre disposition
Selon votre situation, plusieurs solutions existent :
• Testament : pour exprimer vos volontés clairement.
• Donation : pour transmettre de votre vivant, de manière maîtrisée.
• Assurance-vie : un outil souple, hors succession dans certains cas.
• Société civile ou pacte Dutreil : pour structurer la transmission d’un patrimoine professionnel ou immobilier.
- Un accompagnement sur mesure
Chez ALTÉRA Patrimoine, je vous accompagne dans toutes les étapes de votre réflexion successorale. Mon objectif : vous aider à transmettre en toute sérénité, dans le respect de vos valeurs et des intérêts de vos proches.
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